En Implica Corporate Finance acompañamos a las empresas en la búsqueda de financiación de circulante y CAPEX.
En la división de Implica Debt Solutions, somos especialistas en la búsqueda de financiación de circulante y capex en operaciones de menor ticket y complejidad extendiendo así su alcance a mayor número de empresas.
Gracias a nuestra experiencia y red de contactos, somos capaces de gestionar las operaciones con multitud de agentes financiadores de manera simultánea, asegurando una alta tasa de éxito. Además, acompañamos a nuestros clientes desde el inicio del proceso hasta la firma de la operación, ofreciendo un servicio integral y personalizado.
Desde la división de Debt Solutions, en Implica Corporate Finance, ayudamos en la búsqueda de financiación gestionando y ampliando las diversas fuentes de financiación existentes en el mercado.
Contamos con un profundo conocimiento del mercado de deuda y de los distintos agentes financiadores, además de sus respectivas políticas de inversión. Esto nos permite saber exactamente dónde acudir y que documentación preparar para satisfacer cualquier necesidad de financiación que puedan tener las empresas.
Además, mantenemos un contacto constante con los principales actores financiadores, en un ecosistema cada vez más complejo y en expansión donde nuevos financiadores y modalidades surgen de manera continua, y comprender que opciones se alinean mejor con las necesidades de nuestros clientes es fundamental para asegurar que aprovechen las mejores alternativas de mercado disponibles.
Financiación de CAPEX
La financiación de CAPEX se centra en el financiamiento de inversiones a largo plazo destinadas a la adquisición o mejora de activos fijos, como maquinaria o infraestructura esencial para el crecimiento y la sostenibilidad del negocio. Los productos típicos en este ámbito incluyen los préstamos de inversión, que suelen ofrecer plazos de tres a doce años para facilitar el retorno de la inversión, dependiendo de la finalidad, y los préstamos con garantía hipotecaria, que otorgan financiamiento respaldado por activos inmobiliarios. Este tipo de financiación permite a las empresas realizar inversiones estratégicas sin comprometer la liquidez operativa a corto plazo.
Financiación de CIRCULANTE
La financiación de circulante se refiere al conjunto de productos financieros diseñados para cubrir las necesidades de liquidez a corto plazo de una empresa. Su objetivo es asegurar la disponibilidad de efectivo para las operaciones diarias y la gestión de los flujos de caja. Entre los productos más comunes para la financiación de circulante se encuentran las pólizas de crédito, que permiten disponer de una línea de crédito flexible; el confirming, usado para la gestión de pagos a proveedores; y los anticipos de facturas, pagarés e impuestos, que brindan liquidez adelantando el cobro de cuentas por cobrar o el pago de impuestos. También es habitual el factoring, una modalidad en la que se ceden los derechos de cobro de facturas pendientes a una entidad financiera para obtener efectivo de manera inmediata.
Somos especialistas en la búsqueda de financiación tanto tradicional, como es la bancaria; como alternativa, en la que prestamistas e inversores privados que no son entidades financieras, prestan financiación a empresas en diferentes modalidades
Prestamos asesoramiento para la ampliación de las líneas de financiación ( a largo y circulante) con el pool bancario existente, ayudando a la empresa en la elaboración de un plan de negocio sólido, realista y elaborado de manera profesional, el cual justifique la finalidad de la financiación solicitada y que de confort a los financiadores en cuanto a los términos y condiciones solicitados.
Además, somos expertos en incorporar nuevas entidades financieras al pool bancario de las empresas. Tenemos perfectamente mapeadas las entidades financieras con presencia en España y conocemos sus políticas de inversión. Contamos con un nivel de interlocución muy fluido con todas ellas lo que nos permite presentar de manera ágil a empresas que son nuevas para estas entidades, para que puedan analizar de manera rápida la oportunidad de financiarlas y acompañarlas también transaccionalmente y geográficamente en diferentes países en los que pueda tener presencia.
En este tipo de financiación los inversores privados prestan financiación directamente a empresas sin intervención de ninguna entidad financiera. Tiene ventajas e inconvenientes respecto a la financiación bancaria.
Desde el Equipo de Debt Advisory tenemos perfectamente identificados a los financiadores alternativos que operan en España y contamos con un buen nivel de interlocución con ellos, lo que nos permite conocer de antemano qué tipo de empresas y operaciones son las que les encajan en sus políticas de inversión.
Dentro de la financiación no bancaria también tenemos experiencia en levantar financiación directa con Instituciones Públicas, que ponen a disposición de las empresas determinadas líneas de financiación para fomentar la industrialización, internacionalización, competitividad y digitalización de las empresas; como por ejemplo Sepides, Cofides, Enisa, ICO, CESCE, Institutos autonómicos de finanzas como el IVF, ICF y Sociedades de garantía recíproca que pueden avalar entre el 50% y el 100% de un préstamo.
Determinadas operaciones se pueden estructurar combinando deuda bancaria, hasta el nivel de apalancamiento en el que las entidades financieras estén cómodas, junto con una parte adicional de deuda no bancaria hasta completar el importe total de la financiación.
En ocasiones esta deuda adicional no bancaria se puede estructurar para que esté subordinada en plazo , esto es con un vencimiento bullet y posterior a la deuda bancaria y se puede estructurar también de manera subordinada desde un punto de vista de garantías, lo que implicaría que en caso de default, unos acreedores financieros cobrarían antes que otros.
Descripción de las principales acciones a llevar a cabo en un proceso estructurado *
* Tareas a realizar siempre que lo requiera el proceso
Se podría decir que los principales pilares en los que se apalanca el éxito del servicio son los siguientes:
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